Respuesta rápida
Las estafas dirigidas a quienes retiran criptomonedas son los compradores P2P falsos cuyo pago nunca llega o se revierte, los trucos de reembolso por pago de más, los falsos agentes de soporte, las webs clonadas de retiro e inversión, las exigencias de pagar a través de un cajero cripto y los falsos servicios de recuperación después de una pérdida. Todas comparten una señal: otra persona inicia el contacto y quiere tus cripto, un secreto o una comisión antes de que aparezca dinero real en una cuenta que abriste tú mismo.
Esa espera es lo que aprovechan los trucos de abajo. El panorama general de seguridad está en ¿es seguro retirar criptomonedas?; esta página desmonta las estafas una por una.
De cada una verás el montaje, la señal que la delata y la jugada que la vence, junto con las cifras de denuncias del FBI de 2025.
¿Ya perdiste dinero? Salta al último capítulo. Cubre las primeras 24 horas, dónde denunciar y la segunda estafa que suele venir después.
¿Qué estafas apuntan a quienes retiran criptomonedas?
Seis patrones causan la mayor parte del daño alrededor de un retiro. Dos atacan directamente a quien vende, dos atrapan a la gente a mitad de un pedido y dos llegan antes o después de la venta.
| Estafa | Dónde empieza | La señal |
|---|---|---|
| Comprador P2P falso | Una operación en un marketplace o en un grupo de chat | Una "prueba" de pago que no aparece en tu propia cuenta, o dinero de un nombre que no es el del comprador |
| Reembolso por pago de más | Un comprador que paga de más "sin querer" | Te pide devolver la diferencia antes de que el pago se haya acreditado del todo |
| Soporte falso | Una respuesta a tu pregunta pública, o un resultado de búsqueda | Un ayudante que escribe primero y quiere un secreto, compartir pantalla o una comisión |
| Web clonada o plataforma falsa | Un anuncio, un enlace o un nuevo amigo en internet | Un dominio con una letra cambiada, o una comisión que debes pagar para retirar |
| Exigencia de cajero cripto | Una llamada, un SMS o una ventana emergente de un supuesto "funcionario" | Te dicen que conviertas efectivo en cripto en un cajero para saldar una deuda o proteger tu dinero |
| Recuperación falsa | Un mensaje después de que publicaste una pérdida | Una promesa de recuperar las monedas en cuanto pagues por adelantado |
Cada fila tiene su propio capítulo abajo, en este orden.
Denuncias al FBI en 2025 con relación con cripto, para las estafas de esta página
¿Cómo te engañan los compradores falsos en una venta P2P?
En una venta entre particulares, entregas cripto y un desconocido te paga por transferencia bancaria, PayPal o una app. Tu parte no se puede deshacer. La suya, muchas veces sí, y esa diferencia es toda la estafa.
El propio equipo P2P de Binance enumera las versiones principales. Tres son las que más importan a quien vende:
Una captura editada, un correo falso de "pago enviado" o un SMS bancario falso, y luego presión para que liberes las monedas ya.
El comprador paga desde la cuenta de otra persona, o con un método que permite reclamar, y retira el dinero después de que liberas.
Un falso operador consigue que compartas tus datos bancarios con un comprador real, y el dinero de ese comprador acaba en manos del estafador.
- Paso 1Día 1: la operación parece normal
Llega dinero de un nombre que no conoces. Liberas el USDT.
- Paso 2Días después: la reclamación
El verdadero titular de la cuenta le dice a su banco que la transferencia no era suya.
- Paso 3La recuperación
El banco se lleva el dinero de vuelta. Tu cuenta puede quedar congelada mientras lo revisa.
- Paso 4El resultado
Las monedas se perdieron para siempre, y también el dinero que las pagó.
PayPalahora
Pago de $1.000,00 pendienteLos fondos se liberarán cuando el vendedor envíe las cripto.Libera cripto en una operación P2P solo cuando
- Abriste tú mismo tu app bancaria o de pagos, no desde un enlace que te mandó el comprador.
- El dinero aparece como recibido en tu saldo, no pendiente ni retenido.
- El nombre de quien envía coincide con el nombre verificado del comprador en la plataforma.
- Todos los mensajes se quedaron dentro del chat de la propia plataforma.
- Nadie te mete prisa, y nadie te pidió cambiar los datos de pago a mitad de la operación.
Un servicio de retiro le da la vuelta a la dirección. Envías cripto a un pedido y te paga la empresa que figura en ese pedido, así que no hay un desconocido al otro lado con un pago propio que reclamar. Nuestra guía para retirar cripto compara las vías una junto a otra.
¿Qué es la estafa del pago de más y por qué el reembolso te cuesta dos veces?
Quien hace esta estafa te paga más del precio acordado y luego te pide que le devuelvas lo que sobra. Después el pago original rebota o se revierte, y pierdes las monedas más el "reembolso".
Funciona porque el dinero puede aparecer en tu cuenta antes de estar realmente acreditado. La FTC advierte que un banco "puede tardar semanas" en descubrir un cheque sin fondos, y para entonces quien debe ese dinero eres tú.
Ejemplo: Una venta de $1.000 en USDT que acaba con $1.500 de pérdida
Un ejemplo inventado para mostrar las cuentas. El pago revertido también puede ser un cheque sin fondos o un pago con tarjeta reclamado.
- Día 0El pago de más
Una disculpa amable por el "error" y una petición de devolver la diferencia.
- Día 0 a 1La urgencia
Lo necesitan hoy, a menudo en cripto o tarjetas regalo, y a otra persona.
- Semanas 1 a 3La reversión
El pago original falla o se reclama. Tu banco lo recupera.
¿Cómo entran en tu billetera los falsos agentes de soporte?
Los falsos servicios de soporte esperan el momento en que necesitas ayuda, como un pedido que parece ir lento. Escriben primero, suenan serviciales y piden justo lo que vacía tu billetera.
| Lo que pide el falso agente | Lo que le da en realidad | Lo que hace el soporte real |
|---|---|---|
| Tu frase semilla, para "verificar" o "sincronizar" la billetera | Todas las monedas de esa billetera, desde cualquier dispositivo | Nunca la pide |
| Compartir pantalla o una app de acceso remoto | Ver tus códigos, claves y saldos | Nunca lo pide |
| Un enlace de "validación" para conectar tu billetera | Una firma que puede aprobar transferencias de salida | No envía enlaces para conectar billeteras |
| Una comisión o un segundo depósito para liberar un pedido | Tu dinero, sin que se libere nada | Nunca cobra por arreglar un pedido |
| La referencia de tu pedido | Poca cosa por sí sola | La pide, en un chat que abriste tú |
Si una petición está en una de las cuatro primeras filas, quien la hace no es el soporte.
Soporte real
- Abres el chat desde la web oficial de la empresa
- Pide la referencia de tu pedido y el ID de la transacción
- Te remite a la página de tu propio pedido para ver el estado
- Nunca pide más cripto para arreglar nada
Soporte falso
- Te escribe minutos después de que publicas una pregunta
- Usa un logo copiado en una cuenta recién creada
- Quiere una frase semilla, compartir pantalla o un enlace de billetera
- Dice que tu dinero está "congelado" hasta que pagues
El soporte de Zilligo está en Telegram, y se llega desde nuestra página de contacto. El soporte nunca te escribe primero. El soporte de Zilligo nunca pide tu frase semilla, las contraseñas de tu billetera o de tu exchange, tu clave de inicio de sesión de 4 palabras, tu código de recuperación ni ver tu pantalla.
¿Cómo detectar una web de retiro o una plataforma de trading falsa?
Una web falsa o copia un servicio de retiro real para quedarse con tu depósito, o muestra ganancias inventadas para atraer más dinero. Lee la barra de direcciones, y toma cualquier comisión para retirar como prueba de fraude.
La dirección real
- zilligo.com
- Escrita por ti o abierta desde un marcador
- Idéntica en cada visita
Imitaciones inventadas
- zi1ligo.com (la letra l cambiada por el número 1)
- zilllgo.com (una letra de más)
- zilligo-payout.net (una palabra añadida, otra terminación)
- Abierta desde un resultado patrocinado o un mensaje
Las plataformas de trading falsas son más grandes y más lentas. El fraude de inversión fue el tipo de delito con relación con cripto más grande en los datos del FBI de 2025, y su etapa final casi siempre se ve igual:
- Semanas 1 a 4Un amigo, no una oferta
Un SMS a un número equivocado o un match en una app de citas se convierte en charlas diarias.
- Mes 2La plataforma
Te pasan una web o una app donde tu depósito parece crecer rápido.
- Mes 3Depósitos más grandes
Incluso puede funcionar un retiro pequeño, para ganarse tu confianza.
- El finalUna comisión para retirar
Aparece un "impuesto", una "comisión de desbloqueo" o un "depósito de verificación". Pagarlo lleva al siguiente.
¿Por qué los estafadores mandan a la gente a cajeros cripto?
Un cajero cripto convierte efectivo en cripto en unos minutos y lo envía adonde apunte un código QR. Eso lo convierte en la forma más rápida de que un impostor saque tus ahorros del sistema bancario.
Pérdidas declaradas en 2025 en cajeros y quioscos cripto, por edad
El guion suele ser una falsa oficina del gobierno, un falso equipo antifraude del banco o un falso soporte técnico. Quien llama dice que tu cuenta está comprometida o que debes una multa, y luego se queda al teléfono mientras metes efectivo en la máquina.
La FTC lo resume en una frase corta: "Solo los estafadores exigen pagos en criptomonedas." Ningún organismo, tribunal ni banco necesita que conviertas tu dinero en cripto para mantenerlo a salvo.
- Paso 1Corta la llamada
Digan lo que digan sobre detenciones, multas o cuentas congeladas.
- Paso 2Devuelve la llamada a un número que busques tú
El que aparece en tu tarjeta bancaria o en la web oficial del organismo, nunca uno que te den ellos.
- Paso 3No escanees su código QR
Apunta a su billetera. Una vez que la máquina envía, las monedas son suyas.
- Paso 4¿Ya pagaste? Denúncialo hoy
Guarda el recibo del cajero; tiene la dirección y los datos de la transacción.
Las mismas personas a menudo piden tarjetas regalo, y la respuesta es la misma. Usar un cajero para vender tus propias monedas es otra cosa, que se explica en cajero de Bitcoin vs servicio de pagos vs mesa OTC.
¿Quiénes son los "expertos en recuperación" que aparecen después de una pérdida?
Los estafadores de recuperación van a por personas a las que ya robaron. Prometen rastrear y devolver las monedas, y luego cobran comisiones hasta que la víctima deja de pagar, así que una pérdida se convierte en dos.
El aviso del FBI de agosto de 2025 describe falsos bufetes de abogados que copian el membrete de bufetes reales, inventan reguladores e incluso dicen trabajar con el propio IC3. Sus señales de alerta:
- Comisiones pedidas en cripto o en tarjetas regalo, o enviadas a un tercero.
- Que te digan que apareces en una lista oficial de víctimas de estafas.
- Que te deriven a un "bufete de recuperación de cripto" al que nunca contactaste.
- Documentos que usan el nombre de un bufete real, o un regulador que no existe.
- Una garantía de recuperar el dinero.
Una denuncia real
- La presentas tú mismo en una web oficial
- Gratis, con un número de referencia
- No promete nada sobre recuperar el dinero
- Nunca pide tu frase semilla
Una estafa de recuperación
- Te encuentra en comentarios, grupos o tu bandeja de entrada
- Quiere una comisión por adelantado, y después otra
- Garantiza que lo recuperas todo
- Pide acceso a tu billetera para "rastrear" las monedas
¿Qué hacer en las primeras 24 horas después de una estafa?
Deja de pagar, protege lo que te queda, guarda las pruebas y denúncialo el mismo día. Una transferencia cripto rara vez vuelve, pero la rapidez todavía puede congelar monedas en un exchange y proteger el resto de tu dinero.
- Hora 1Para y corta el contacto
Ni más comisiones, ni reembolsos, ni códigos, ni depósitos, sea cual sea el plazo que te den.
- Horas 1 a 2Protege tus cuentas
¿Compartiste una frase semilla? Crea una billetera nueva en un dispositivo limpio y mueve lo que quede. Cambia las contraseñas del exchange y activa la 2FA por app.
- Horas 2 a 4Llama a tu banco o a tu app
Si el dinero salió por banco, tarjeta o app, pide ahora una retrocesión o abre una reclamación.
- El mismo díaDenúncialo
Al servicio oficial de abajo y al exchange que envió o recibió las monedas.
- Las semanas siguientesEspera el seguimiento
Ignora toda oferta de recuperación, por muy oficial que parezca.
| Dónde vives | Dónde denunciar | Cómo |
|---|---|---|
| Estados Unidos | FBI Internet Crime Complaint Center | En línea en ic3.gov |
| Estados Unidos | Federal Trade Commission | En línea en ReportFraud.ftc.gov |
| Inglaterra, Gales e Irlanda del Norte | Report Fraud, que sustituyó a Action Fraud en diciembre de 2025 | En línea en reportfraud.police.uk |
| Escocia | Police Scotland | Llama al 101 |
| Cualquier otro lugar | Tu policía local o el servicio nacional antifraude | Pide un número de referencia |
Comprobado el 3 de noviembre de 2026. Avisa también al exchange o al proveedor de billetera de cada extremo de la transferencia.
Incluye esto en cada denuncia
- Cada ID de transacción (hash), con la fecha, la moneda, la red y el monto.
- La dirección a la que enviaste y la dirección desde la que enviaste.
- La web, el nombre de la app, los nombres de usuario y los teléfonos que usó el estafador.
- Capturas de los chats, en el orden en que ocurrieron.
- Cualquier recibo de cajero, referencia bancaria o referencia de pedido de Zilligo.
Si un pedido de Zilligo forma parte de la historia, contacta al soporte desde la web con la referencia del pedido. Zilligo no puede recuperar cripto que enviaste a otra persona, pero un miembro del equipo revisa cada pedido, y la política AML rechaza los pedidos vinculados a fraude, estafas o fondos robados. Hay más sobre cómo se protegen los pedidos en la página de seguridad.
Ahora te toca a ti
Seis estafas, una jugada en común: un desconocido marca el ritmo y te pide actuar antes de que puedas comprobar nada.
Así que recupera tú el ritmo. Inicia tú cada contacto, cuenta solo el dinero que ves en tu propia cuenta y nunca pagues para que te paguen.
¿Cuál de las seis no conocías antes de hoy?
Empezar un retiroPreguntas frecuentes
¿Puede un comprador revertir un pago después de que libero mis cripto?
A menudo, sí. Las transferencias desde una cuenta robada, los pagos con tarjeta y algunos pagos por app pueden reclamarse o recuperarse días después, mientras que las cripto que liberaste no. Acepta pagos solo del nombre verificado del propio comprador, y solo cuando estén acreditados en tu saldo.
Un comprador me pagó de más y quiere que le devuelva la diferencia. ¿Qué hago?
No envíes nada todavía. El pago de más es una estafa conocida: el pago original puede rebotar o revertirse semanas después. Cancela la operación a través de la plataforma, o devuelve el pago exacto a su origen una vez que esté acreditado del todo.
¿Por qué los estafadores quieren cripto en vez de una transferencia bancaria?
Porque un pago en cripto suele ser definitivo y cruza fronteras en minutos. El consejo de la FTC es tajante: solo los estafadores exigen pagos en criptomonedas.
¿Puede la policía recuperar mis cripto?
A veces, nunca con seguridad. Las monedas pueden congelarse cuando llegan a un exchange que colabora con las autoridades, y Tether puede congelar USDT en una dirección. Una denuncia rápida con los IDs de transacción da la mejor oportunidad.
¿Existe alguna empresa real de recuperación de cripto?
Algunas empresas de rastreo blockchain son reales, pero no llaman a las víctimas sin que se lo pidan, no prometen resultados ni piden acceso a la billetera. Cualquiera que ofrezca recuperación garantizada a cambio de una comisión por adelantado encaja en la descripción del FBI de una estafa de recuperación.
¿Zilligo escribe alguna vez primero a sus clientes?
No. Al soporte se llega por Telegram desde nuestra página de contacto, y responde a los mensajes que inicias tú. Trata como impostora a cualquier cuenta que te escriba primero.
Compartí mi frase semilla. ¿Es demasiado tarde?
Actúa ya. Crea una billetera nueva en un dispositivo de confianza, mueve lo que quede y no vuelvas a usar la frase antigua. Después denuncia lo que pasó.
Fuentes
- 2025 IC3 Annual ReportFBI Internet Crime Complaint Center
- Fictitious Law Firms Targeting Cryptocurrency Scam Victims (PSA250813)FBI Internet Crime Complaint Center
- FTC Testifies before the Joint Economic Committee on Agency's Efforts to Combat FraudFederal Trade Commission
- What To Know About Cryptocurrency and ScamsFTC Consumer Advice
- How To Spot, Avoid, and Report Fake Check ScamsFTC Consumer Advice
- Common P2P scams and how to avoid themBinance Blog
- Report Fraud: New service from City of London PoliceGOV.UK
