Kısa yanıt
Kriptosunu nakde çeviren kişileri hedef alan dolandırıcılıklar şunlardır: ödemesi hiç ulaşmayan ya da geri alınan sahte P2P alıcılar, fazla ödeme iadesi hileleri, sahte destek temsilcileri, taklit nakde çevirme ve yatırım siteleri, bir kripto ATM'si üzerinden ödeme yapma talepleri ve bir kaybın ardından gelen sahte kurtarma hizmetleri. Hepsinin ortak bir işareti var: iletişimi başka biri başlatır ve kendi açtığınız bir hesapta gerçek para görünmeden önce sizden kripto, bir sır ya da bir ücret ister.
Aşağıdaki hilelerin istismar ettiği şey tam da bu bekleyiştir. Güvenliğin genel resmi kriptoyu nakde çevirmek güvenli mi? yazısında; bu sayfa ise dolandırıcılıkları tek tek parçalarına ayırıyor.
Her biri için kurguyu, onu ele veren işareti ve onu boşa çıkaran hamleyi, yanında da FBI'ın 2025 şikâyet rakamlarını göreceksiniz.
Zaten para mı kaybettiniz? Doğrudan son bölüme geçin. İlk 24 saati, nereye bildirim yapacağınızı ve genellikle ardından gelen ikinci dolandırıcılığı anlatıyor.
Kriptosunu nakde çeviren kişileri hangi dolandırıcılıklar hedef alıyor?
Bir nakde çevirme işlemi çevresindeki zararın çoğuna altı kalıp yol açıyor. İkisi satıcıları doğrudan vurur, ikisi insanları sipariş ortasında yakalar, ikisi de satıştan önce ya da sonra gelir.
| Dolandırıcılık | Nerede başlar | İşareti |
|---|---|---|
| Sahte P2P alıcı | Bir pazar yerinde ya da bir sohbet grubunda yapılan işlem | Kendi hesabınızda görünmeyen bir ödeme "kanıtı" ya da alıcının adını taşımayan bir hesaptan gelen para |
| Fazla ödeme iadesi | "Yanlışlıkla" fazla ödeyen bir alıcı | Ödeme tamamen kesinleşmeden aradaki farkı geri göndermeniz için bir istek |
| Sahte destek | Herkese açık sorunuza bir yanıt ya da bir arama sonucu | Size ilk yazan ve bir sır, ekran paylaşımı ya da ücret isteyen bir yardımsever |
| Taklit site veya sahte platform | Bir reklam, bir bağlantı ya da yeni bir internet arkadaşı | Tek harfi farklı bir alan adı ya da para çekmek için ödemeniz gereken bir ücret |
| Kripto ATM talebi | Bir "yetkiliden" gelen arama, mesaj veya açılır pencere | Bir borcu kapatmak ya da paranızı korumak için bir kioskta nakdi kriptoya çevirmenizin söylenmesi |
| Sahte kurtarma | Bir kayıp hakkında paylaşım yaptıktan sonra gelen bir mesaj | Peşin ödeme yaptığınızda coinleri geri getirme sözü |
Her satırın aşağıda, bu sırayla kendi bölümü var.
Bu sayfadaki dolandırıcılıklar için FBI'a yapılan, kriptoyla bağlantılı 2025 şikâyetleri
Sahte alıcılar bir P2P satışta sizi nasıl kandırır?
Kişiden kişiye bir satışta kriptoyu teslim edersiniz, bir yabancı da size banka havalesi, PayPal veya bir uygulama ile ödeme yapar. Sizin tarafınız geri alınamaz. Onlarınki çoğu zaman alınabilir; dolandırıcılığın tamamı bu boşluktan ibarettir.
Binance'in kendi P2P ekibi başlıca türleri listeliyor. Satıcılar için en önemli üçü şunlar:
Düzenlenmiş bir ekran görüntüsü, sahte bir "ödeme gönderildi" e-postası ya da sahte bir banka mesajı, ardından coinleri hemen serbest bırakmanız için baskı.
Alıcı başka birinin hesabından ya da itiraza açık bir yöntemle öder, siz serbest bıraktıktan sonra da parayı geri çeker.
Sahte bir tüccar, banka bilgilerinizi gerçek bir alıcıyla paylaşmanızı sağlar; böylece o alıcının parası dolandırıcıya gider.
- 1. adım1. gün: işlem sorunsuz görünüyor
Tanımadığınız bir addan para gelir. USDT'yi serbest bırakırsınız.
- 2. adımGünler sonra: itiraz
Gerçek hesap sahibi bankasına havalenin kendisine ait olmadığını söyler.
- 3. adımGeri alma
Banka parayı geri alır. Kontrol sürerken hesabınız dondurulabilir.
- 4. adımSonuç
Coinler sonsuza dek gider, onların karşılığında ödenen para da.
PayPalşimdi
$1.000,00 tutarındaki ödeme beklemedeSatıcı kriptoyu gönderdiğinde para serbest bırakılacak.Bir P2P işlemde kriptoyu yalnızca şu durumda serbest bırakın
- Banka veya ödeme uygulamanızı alıcının gönderdiği bir bağlantıdan değil, kendiniz açtınız.
- Para beklemede ya da askıda değil, bakiyenizde alınmış olarak görünüyor.
- Gönderenin adı, alıcının platformdaki doğrulanmış adıyla eşleşiyor.
- Her mesaj platformun kendi sohbetinin içinde kaldı.
- Kimse sizi aceleye getirmiyor ve kimse işlemin ortasında ödeme bilgilerini değiştirmenizi istemedi.
Bir ödeme hizmeti yönü tersine çevirir. Kriptoyu bir siparişe gönderirsiniz ve ödemeyi o siparişte adı yazan şirket yapar; böylece karşı tarafta, kendi ödemesine itiraz edebilecek bir yabancı olmaz. Nakde çevirme rehberimiz yolları yan yana karşılaştırıyor.
Fazla ödeme dolandırıcılığı nedir ve iade neden size iki kez mal olur?
Fazla ödeme dolandırıcısı size anlaşılan fiyattan fazlasını öder, sonra fazlasını geri ister. İlk ödeme daha sonra karşılıksız çıkar ya da geri alınır ve siz hem coinleri hem de "iadeyi" kaybetmiş olursunuz.
Bu hile işe yarar, çünkü para gerçekten kesinleşmeden önce hesabınızda görünebilir. FTC, bir bankanın karşılıksız bir çeki fark etmesinin "haftalar sürebileceği" konusunda uyarıyor; o zamana kadar borçlu olan siz olursunuz.
Örnek: $1.500 zararla biten $1.000'lık bir USDT satışı
Hesabı göstermek için uydurulmuş bir örnek. Geri alınan ödeme karşılıksız bir çek ya da itiraz edilen bir kart ödemesi de olabilir.
- 0. günFazla ödeme
"Yazım hatası" için kibar bir özür ve aradaki farkı geri göndermeniz için bir istek.
- 0 ile 1. günAciliyet
Paraya bugün ihtiyaçları var; çoğu zaman kripto veya hediye kartı olarak, başka birine.
- 1 ile 3. haftalarGeri alma
İlk ödeme başarısız olur ya da itiraz edilir. Bankanız onu geri alır.
Sahte destek temsilcileri cüzdanınıza nasıl girer?
Sahte destek masaları yardıma ihtiyaç duyduğunuz anı bekler; örneğin yavaş ilerliyor gibi görünen bir sipariş. İlk onlar yazar, yardımsever görünürler ve tam olarak cüzdanınızı boşaltacak şeyi isterler.
| Sahte temsilcinin istediği | Bunun ona gerçekte verdiği | Gerçek destek ne yapar |
|---|---|---|
| Cüzdanı "doğrulamak" ya da "senkronize etmek" için kurtarma ifadeniz | O cüzdandaki her coin, herhangi bir cihazdan | Bunu asla istemez |
| Ekran paylaşımı ya da bir uzaktan erişim uygulaması | Kodlarınızın, anahtarlarınızın ve bakiyelerinizin görüntüsü | Bunu asla istemez |
| Cüzdanınızı bağlamanız için bir "doğrulama" bağlantısı | Dışarıya transferleri onaylayabilen bir imza | Cüzdan bağlama bağlantıları göndermez |
| Bir siparişi serbest bırakmak için bir ücret ya da ikinci bir yatırma | Paranız, karşılığında hiçbir şey serbest bırakılmadan | Bir siparişi düzeltmek için asla ücret almaz |
| Sipariş referansınız | Tek başına pek bir şey | Bunu sizin açtığınız bir sohbette ister |
Bir istek ilk dört satırdan birine uyuyorsa, isteyen kişi destek değildir.
Gerçek destek
- Sohbeti şirketin kendi web sitesinden siz açarsınız
- Sipariş referansınızı ve işlem kimliğinizi ister
- Durum için sizi kendi sipariş sayfanıza yönlendirir
- Bir şeyi düzeltmek için asla daha fazla kripto istemez
Sahte destek
- Bir soru paylaştıktan dakikalar sonra size yazar
- Yepyeni bir hesapta kopyalanmış bir logo kullanır
- Kurtarma ifadesi, ekran paylaşımı ya da cüzdan bağlantısı ister
- Siz ödeme yapana kadar paranızın "dondurulduğunu" söyler
Zilligo'nun destek ekibi Telegram'dadır ve ona iletişim sayfamızdan ulaşılır. Destek ekibi size asla ilk yazmaz. Zilligo destek ekibi sizden şunları asla istemez: kurtarma ifadeniz, cüzdan veya borsa şifreleriniz, 4 kelimelik giriş anahtarınız, kurtarma kodunuz ya da ekranınızı görmek.
Sahte bir nakde çevirme sitesini ya da işlem platformunu nasıl fark edersiniz?
Sahte bir site ya yatırmanızı yakalamak için gerçek bir nakde çevirme hizmetini kopyalar ya da daha fazlasını çekmek için uydurma kârlar gösterir. Adres çubuğunu okuyun ve para çekmek için istenen her ücreti dolandırıcılığın kanıtı sayın.
Gerçek adres
- zilligo.com
- Kendiniz yazdınız ya da bir yer işaretinden açtınız
- Her ziyarette aynı
Uydurma taklitler
- zi1ligo.com (l harfi yerine 1 rakamı)
- zilllgo.com (fazladan bir harf)
- zilligo-payout.net (eklenmiş bir kelime, yeni bir uzantı)
- Sponsorlu bir sonuçtan ya da bir mesajdan ulaşıldı
Sahte işlem platformları daha büyük ve daha yavaştır. FBI'ın 2025 verilerinde kriptoyla bağlantılı en büyük suç türü yatırım dolandırıcılığıydı ve son aşaması neredeyse her zaman aynı görünür:
- 1 ile 4. haftalarBir satış konuşması değil, bir arkadaş
Yanlış numaraya gelmiş gibi görünen bir mesaj ya da bir arkadaşlık uygulaması eşleşmesi günlük sohbetlere dönüşür.
- 2. ayPlatform
Yatırdığınız paranın hızla büyüyor gibi göründüğü bir site veya uygulama paylaşırlar.
- 3. ayDaha büyük yatırmalar
Güven kazanmak için küçük bir çekim bile işe yarayabilir.
- SonPara çekmek için bir ücret
Bir "vergi", "kilit açma ücreti" ya da "doğrulama yatırması" ortaya çıkar. Onu ödemek bir sonrakine götürür.
Dolandırıcılar insanları neden kripto ATM'lerine yönlendirir?
Bir kripto ATM'si nakdi birkaç dakikada kriptoya çevirir ve bir QR kodunun gösterdiği yere gönderir. Bu da onu, bir taklitçinin birikimlerinizi bankacılık sisteminin dışına çıkarmasının en hızlı yolu yapar.
Kripto ATM'leri ve kiosklarında bildirilen 2025 kayıpları, yaşa göre
Senaryo genellikle sahte bir devlet dairesi, sahte bir banka dolandırıcılık ekibi ya da sahte teknik destektir. Arayan kişi hesabınızın ele geçirildiğini ya da ceza borcunuz olduğunu söyler, sonra siz makineye nakit yatırırken telefonda kalır.
FTC bunu İngilizcede altı kelimeyle söylüyor: "Kripto parayla ödeme talep edenler yalnızca dolandırıcılardır." Hiçbir kurum, mahkeme ya da banka paranızı güvende tutmak için onun kriptoya çevrilmesine ihtiyaç duymaz.
- 1. adımAramayı sonlandırın
Tutuklama, ceza ya da dondurulmuş hesaplar hakkında ne söylerlerse söylesinler.
- 2. adımKendi bulduğunuz bir numarayı geri arayın
Banka kartınızdaki ya da kurumun resmî web sitesindeki numarayı; asla size verdikleri numarayı değil.
- 3. adımQR kodlarını taramayın
Kod onların cüzdanını gösterir. Makine gönderdiği anda coinler onların olur.
- 4. adımZaten ödediniz mi? Bugün bildirin
Kiosk fişini saklayın; üzerinde adres ve işlem ayrıntıları yazar.
Aynı arayanlar çoğu zaman bunun yerine hediye kartı ister ve yanıt aynıdır. Kendi coinlerinizi satmak için bir kiosk kullanmak ise farklı bir konudur ve Bitcoin ATM'si, ödeme hizmeti ve OTC masası karşılaştırması yazısında ele alınıyor.
Bir kaybın ardından ortaya çıkan "kurtarma uzmanları" kimler?
Kurtarma dolandırıcıları zaten soyulmuş insanları hedef alır. Coinlerin izini sürüp geri getirmeyi vaat ederler, sonra mağdur ödemeyi bırakana kadar ücret alırlar; böylece bir kayıp ikiye çıkar.
FBI'ın Ağustos 2025 uyarısı; gerçek hukuk bürolarının antetli kâğıtlarını kopyalayan, düzenleyici kurumlar uyduran ve hatta bizzat IC3 ile çalıştığını iddia eden sahte hukuk bürolarını anlatıyor. Uyarıdaki tehlike işaretleri:
- Kripto veya hediye kartı olarak ya da üçüncü bir kişiye gönderilmek üzere istenen ücretler.
- Resmî bir dolandırıcılık mağdurları listesinde yer aldığınız iddiası.
- Hiç iletişime geçmediğiniz bir "kripto kurtarma hukuk bürosuna" yönlendirme.
- Gerçek bir büronun adını ödünç alan belgeler ya da var olmayan bir düzenleyici kurum.
- Paranın geri alınacağına dair bir garanti.
Gerçek bir bildirim
- Resmî bir sitede kendiniz yaparsınız
- Ücretsizdir ve bir referans numarası verilir
- Paranın geri alınacağına dair hiçbir söz vermez
- Kurtarma ifadenizi asla istemez
Bir kurtarma dolandırıcılığı
- Sizi yorumlarda, gruplarda ya da gelen kutunuzda bulur
- Peşin bir ücret ister, ardından bir tane daha
- Tamamının geri döneceğini garanti eder
- Coinlerin "izini sürmek" için cüzdanınıza erişim ister
Bir dolandırıcılığın ardından ilk 24 saatte ne yapmalısınız?
Ödemeyi bırakın, geride kalanı güvenceye alın, kanıtları saklayın ve aynı gün bildirin. Bir kripto transferi nadiren geri gelir, ama hız yine de bir borsadaki coinlerin dondurulmasını sağlayabilir ve paranızın geri kalanını koruyabilir.
- 1. saatDurun ve iletişimi kesin
Hangi son tarihi verirlerse versinler, artık ücret, iade, kod ya da yatırma yok.
- 1 ile 2. saatlerHesaplarınızı güvenceye alın
Kurtarma ifadenizi mi paylaştınız? Temiz bir cihazda yeni bir cüzdan oluşturun ve kalanı oraya taşıyın. Borsa şifrelerinizi değiştirin ve uygulama tabanlı 2FA'yı açın.
- 2 ile 4. saatlerBankanızı veya uygulamanızı arayın
Para banka, kart veya uygulama üzerinden çıktıysa hemen geri çağırma ya da itiraz talep edin.
- Aynı günBildirin
Aşağıdaki resmî hizmete ve coinleri gönderen ya da alan borsaya.
- Sonraki haftalarArkasından geleni bekleyin
Ne kadar resmî görünürse görünsün her kurtarma teklifini görmezden gelin.
| Yaşadığınız yer | Nereye bildirilir | Nasıl |
|---|---|---|
| Amerika Birleşik Devletleri | FBI Internet Crime Complaint Center | ic3.gov üzerinden çevrimiçi |
| Amerika Birleşik Devletleri | Federal Trade Commission | ReportFraud.ftc.gov üzerinden çevrimiçi |
| İngiltere, Galler ve Kuzey İrlanda | Aralık 2025'te Action Fraud'un yerini alan Report Fraud | reportfraud.police.uk üzerinden çevrimiçi |
| İskoçya | Police Scotland | 101'i arayın |
| Başka her yer | Yerel polisiniz veya ulusal dolandırıcılık bildirim hizmetiniz | Bir referans numarası isteyin |
3 Kasım 2026'da kontrol edildi. Transferin her iki ucundaki borsaya veya cüzdan sağlayıcısına da haber verin.
Her bildirime bunları ekleyin
- Tarih, coin, ağ ve tutarla birlikte her işlem kimliği (hash).
- Gönderdiğiniz adres ve gönderim yaptığınız adres.
- Dolandırıcının kullandığı web sitesi, uygulama adı, kullanıcı adları ve telefon numaraları.
- Sohbetlerin ekran görüntüleri, yaşandıkları sırayla.
- Varsa kiosk fişi, banka referansı veya Zilligo sipariş referansı.
Olayın içinde bir Zilligo siparişi varsa sipariş referansıyla siteden destek ekibine ulaşın. Zilligo, başka birine gönderdiğiniz kriptoyu geri çekemez; ama her sipariş bir ekip üyesi tarafından incelenir ve AML politikası dolandırıcılık, sahtekârlık veya çalıntı fonlarla bağlantılı siparişleri reddeder. Siparişlerin nasıl korunduğu hakkında daha fazlası güvenlik sayfasında.
Şimdi sıra sizde
Altı dolandırıcılık, tek bir ortak hamle: bir yabancı temposu belirler ve siz kontrol edemeden harekete geçmenizi ister.
O hâlde tempoyu geri alın. Her iletişimi kendiniz başlatın, yalnızca kendi hesabınızda görebildiğiniz parayı sayın ve ödeme almak için asla ödeme yapmayın.
Bu altı dolandırıcılıktan hangisini bugünden önce hiç duymamıştınız?
Nakde çevirmeye başlayınSıkça sorulan sorular
Kriptomu serbest bıraktıktan sonra bir alıcı ödemeyi geri alabilir mi?
Çoğu zaman evet. Çalıntı bir hesaptan yapılan banka havaleleri, kart ödemeleri ve bazı uygulama ödemeleri günler sonra itiraz edilebilir ya da geri çağrılabilir; serbest bıraktığınız kripto ise geri alınamaz. Ödemeyi yalnızca alıcının kendi doğrulanmış adından ve yalnızca bakiyenizde kesinleştikten sonra kabul edin.
Bir alıcı bana fazla ödedi ve aradaki farkı geri istiyor. Ne yapmalıyım?
Henüz hiçbir şey göndermeyin. Fazla ödeme bilinen bir dolandırıcılıktır: ilk ödeme haftalar sonra karşılıksız çıkabilir ya da geri alınabilir. İşlemi platform üzerinden iptal edin ya da ödeme tamamen kesinleştikten sonra tam tutarı kaynağına iade edin.
Dolandırıcılar neden banka havalesi yerine kripto istiyor?
Çünkü bir kripto ödemesi genellikle kesindir ve sınırları dakikalar içinde aşar. FTC'nin tavsiyesi açık: kripto parayla ödeme talep edenler yalnızca dolandırıcılardır.
Polis kriptomu geri alabilir mi?
Bazen, ama asla kesin değil. Coinler, kolluk kuvvetleriyle iş birliği yapan bir borsaya ulaştığında dondurulabilir; Tether da bir adresteki USDT'yi dondurabilir. İşlem kimlikleriyle yapılan hızlı bir bildirim buna en iyi şansı verir.
Gerçek bir kripto kurtarma şirketi var mı?
Bazı blokzincir izleme firmaları gerçektir, ama mağdurları durduk yere aramazlar, sonuç vaat etmezler ve cüzdan erişimi istemezler. Peşin ücret karşılığında garantili kurtarma sunan herkes, FBI'ın kurtarma dolandırıcılığı tanımına uyar.
Zilligo müşterilere hiç ilk mesajı atar mı?
Hayır. Destek ekibine iletişim sayfamızdan Telegram üzerinden ulaşılır ve ekip yalnızca sizin başlattığınız mesajları yanıtlar. Size ilk yazan her hesabı bir taklitçi olarak görün.
Kurtarma ifademi paylaştım. Çok mu geç?
Hemen harekete geçin. Güvendiğiniz bir cihazda yeni bir cüzdan kurun, kalanı oraya taşıyın ve eski ifadeyi bir daha asla kullanmayın. Ardından yaşananları bildirin.
Kaynaklar
- 2025 IC3 Annual ReportFBI Internet Crime Complaint Center
- Fictitious Law Firms Targeting Cryptocurrency Scam Victims (PSA250813)FBI Internet Crime Complaint Center
- FTC Testifies before the Joint Economic Committee on Agency's Efforts to Combat FraudFederal Trade Commission
- What To Know About Cryptocurrency and ScamsFTC Consumer Advice
- How To Spot, Avoid, and Report Fake Check ScamsFTC Consumer Advice
- Common P2P scams and how to avoid themBinance Blog
- Report Fraud: New service from City of London PoliceGOV.UK
