Kısa yanıt
Kripto ödemelerinin çoğu anonim değildir. Bitcoin, Ethereum, USDT ve diğer coinlerin çoğu her ödemeyi adlar yerine adreslerle herkese açık bir deftere kaydeder; borsalar, tekrar kullanılan adresler ve analiz firmaları da bu adresleri kişilerle ilişkilendirebilir. Monero kendi zincirinde adresleri ve tutarları gizler, ama her iki uçtaki borsa, ödeme sağlayıcısı ve nakde çevirme hizmeti yine kendi kayıtlarını tutar ve çoğu ülkede yasa da bunu zorunlu kılar.
"Ad yok" ile "iz yok" arasındaki bu fark, bu sayfanın konusu. Sayfa, geri kalanını ele alan kriptoyu nakde çevirmek güvenli mi rehberimizin bir parçası.
Bir yabancının tek bir adresten neler okuyabildiğini, Monero'nun bunu nasıl değiştirdiğini, düzenleyicilerin ve borsaların kuralları neden sıkılaştırmaya devam ettiğini ve Zilligo'nun bir sipariş hakkında neler sakladığını göreceksiniz.
Buradaki her şey yasal gizlilikle ilgili: mali durumunuzu yasadan değil, yabancılardan uzak tutmak.
Kripto ödemeleri anonim mi?
Hayır, takma adlıdır. Bir ödeme adınız yerine bir adres taşır ve biri o adresi sizinle ilişkilendirdiği anda adresin tüm geçmişi sizin olur.
Bu açıklık bir kusur değil, bir özelliktir. Bitcoin.org, Bitcoin'i "muhtemelen dünyanın en şeffaf ödeme ağı" olarak tanımlıyor, çünkü herkes bir bankaya güvenmeden her ödemeyi kontrol edebilir.
Bir yabancı tek bir cüzdan adresinden neler öğrenebilir?
Bir adresi ücretsiz bir blok gezginine yapıştırdığınızda giren ve çıkan her ödemeyi, tutarları, tarihleri ve şu anki bakiyeyi görürsünüz. Herkes bakabilir ve baktığınız kimseye bildirilmez.
Herkese açık kayıtta
- Gönderen ve alan adresler
- Tam tutar ve ağ ücreti
- Onaylandığı zaman
- Her adresin şu anki bakiyesi
- Bu adreslerin bugüne kadar yaptığı diğer tüm ödemeler
Kayıtta olmayanlar
- Adınız, kimliğiniz veya yüzünüz
- E-postanız veya telefon numaranız
- Banka, PayPal veya kart bilgileriniz
- Ödemenin ne için yapıldığı
Örnek: Tekrar kullanılan tek bir Bitcoin adresinin ele verdikleri
Ağ ücretleri dışarıda bırakılmış, uydurulmuş bir geçmiş. Okuyan kişi ayrıca hangi borsayı kullandığınızı, kabaca ne zaman ödeme aldığınızı ve 0,020 BTC'nin sonra nereye gittiğini de öğrenir.
| Zilligo'daki coin | Ağ | Adresler görünür mü? | Tutarlar görünür mü? |
|---|---|---|---|
| Bitcoin (BTC) | Bitcoin | Evet | Evet |
| Ethereum (ETH) | Ethereum (ERC-20) | Evet | Evet |
| Tether (USDT) | Tron (TRC-20) veya Ethereum (ERC-20) | Evet | Evet; ayrıca ihraççı bir adresi dondurabilir |
| BNB | BNB Smart Chain (BEP-20) | Evet | Evet |
| Solana (SOL) | Solana | Evet | Evet |
| XRP | XRP Ledger | Evet, artı hedef etiketi | Evet |
| Monero (XMR) | Monero | Hayır, tasarım gereği gizli | Hayır, tasarım gereği gizli |
Zilligo'nun kabul ettiği yedi coin ve ağ. Bir ödemenin ayrıntılarını herkese açık kaydın dışında tutan yalnızca bir tanesi.
Bir adres adınızla nasıl ilişkilendirilir?
Bir adres, kimliğinizi bildirdiğiniz her yerde bir adla buluşur. Böyle tek bir buluşma noktası yeterlidir, çünkü coinler oradan ileriye ve geriye doğru izlenebilir.
Yatırma adreslerinizi bilir ve çekim yaptığınız her adresi kaydeder.
Paranın ulaştığı banka, PayPal veya uygulama hesabı sizin adınızadır.
Bir profilde, faturada, bağış sayfasında veya ekran görüntüsünde yer alan bir adres kalıcı olarak sizinle ilişkilendirilir.
Tek bir ödemede birkaç adresi birleştirmek, hepsini tek bir sahibin kontrol ettiğini düşündürür.
Chainalysis, Elliptic ve TRM Labs gibi şirketler borsalar ve soruşturmacılar için adresleri etiketler.
Herhangi bir şirketin tuttuğu müşteri kayıtları sızabilir ve yabancılar için noktaları birleştirebilir.
Monero neden farklı ve borsalar onu neden listeden çıkarmaya devam ediyor?
Monero her ödemenin gönderenini, alıcısını ve tutarını varsayılan olarak gizler. Düzenlemeye tabi borsalar uyum kontrolleri için ödemelerin izini sürmek zorundadır ve Monero tam da bunu engellemek için tasarlanmıştır.
Üç aracı birlikte kullanır: halka imzalar girdinizi yem girdilerle karıştırır, gizli adresler her ödeme için tek seferlik bir adres oluşturur ve RingCT tutarı gizler.
| Zincirin gösterdiği | Bitcoin | Monero |
|---|---|---|
| Kim gönderdi | Gönderen adres | Birkaç olası gönderenden biri |
| Kim aldı | Alan adres | Yalnızca alıcının tanıyabildiği tek seferlik bir adres |
| Ne kadar | Tam tutar | Gizli |
| Bir ödemenin gerçekleştiği | Evet | Evet |
| Borsadaki veya nakde çevirme hizmetindeki kayıtlar | Tutulur | Tutulur |
Monero, herkese açık defterin neyi ortaya koyduğunu değiştirir. Her iki uçtaki şirketlerin neyi sakladığını değiştirmez.
- 20 Şubat 2024Binance XMR'yi listeden çıkarır
Dünyanın en büyük borsasında Monero alım satımı sona erer.
- 31 Ekim 2024Kraken AEA'da XMR'yi durdurur
Düzenleyici değişiklikler gerekçesiyle Avrupalı müşteriler için alım satım ve yatırmalar sona erer.
- 30 Aralık 2024AB seyahat kuralı yürürlüğe girer
Kripto sağlayıcıları her transferle birlikte gönderen ve alıcı bilgilerini iletmek zorundadır.
- Temmuz 2027AB AML kuralları devreye girer
AB'deki bankalar ve kripto sağlayıcıları artık anonimliği artıran coinlere izin veren hesaplar sunamayabilir.
Zilligo Monero'yu kabul eder; Monero ağı üzerinde, yedi coininden biri olarak. Monero sayfası bir XMR siparişinin nasıl işlediğini anlatıyor.
Seyahat kuralı ve KYC ödemeleriniz için ne anlama geliyor?
Düzenlemeye tabi bir sağlayıcı sizin adınıza kripto gönderdiğinde bilgileriniz giderek daha sık coinlerle birlikte yolculuk eder. Seyahat kuralı budur; kimlik kontrolleri (KYC) ise sağlayıcıların bu bilgileri ilk etapta toplama yoludur.
| Nerede | Ne geçerli | Ne zamandan beri |
|---|---|---|
| Dünya genelinde | FATF'nin incelediği 109 yargı bölgesinden 91'inde seyahat kuralı yasaları yürürlükteydi | FATF güncellemesi, 15 Temmuz 2026 |
| Amerika Birleşik Devletleri | Kripto dahil $3.000 veya üzerindeki transferler, para transfer şirketleri için seyahat kuralını tetikleyebilir | FinCEN rehberi, Mayıs 2019 |
| Avrupa Birliği | Kripto sağlayıcıları, (AB) 2023/1113 sayılı Tüzük kapsamında transferlere gönderen ve alıcı bilgilerini ekler | 30 Aralık 2024 |
| Avrupa Birliği, sıradaki adım | Sağlayıcılar anonimliği artıran coinlere izin veren hesapları tutamaz | Temmuz 2027 |
Bu kurallar bireyleri değil, sağlayıcıları bağlar. Kendi kontrolünüzdeki iki cüzdan arasındaki bir transfer, bir sağlayıcı transferi değildir.
Kimlik yüklemesi istemeyen bir hizmet tüm bunların dışında mı kalıyor? Hayır. Siparişleri yine izler ve kayıt tutar; KYC olmadan kripto nakde çevirme yazısı da "kimlik yüklemesi yok" ifadesinin gerçekte neyi kapsadığını bu yüzden anlatıyor.
Zilligo siparişiniz hakkında neleri, ne kadar süre saklar?
Zilligo standart hizmetinde hiçbir kimlik belgesi toplamaz ve kara para aklamayla mücadele kuralları gerektirdiği için sipariş kayıtlarını 5 yıl saklar. Gizlilik politikasından alınan tam liste şöyle:
| Ne | Neleri içerir | Saklama süresi |
|---|---|---|
| Hesap | Takma ad, kullanıcı adı, hash'lenmiş bir giriş anahtarı ve kurtarma kodu; e-posta, telefon ve ülke yalnızca siz eklerseniz | Hesap var olduğu sürece |
| Sipariş kaydı | Hizmet, coin, ağ, tutarlar, yatırma adresi, ödeme bilgisi (şifreli), durum geçmişi, zamanlar, işlem hash'leri, destek notları | Siparişten itibaren 5 yıl |
| Oturumlar | IP adresi ve tarayıcı bilgileri; size tarayıcı ve sistem olarak gösterilir | 30 gün kullanılmayınca sona erer |
| Hatırlanan cihazlar | Hesaba giriş yapan tarayıcılar | 400 gün kullanılmayınca silinir |
| Destek mesajları | Yazdıklarınız, iletişim kullanıcı adınız ve sipariş kimliğiniz | Destek ve yasal yükümlülükler için gerektiği sürece |
PayPal e-postası veya IBAN gibi kayıtlı ödeme bilgileri şifreli olarak saklanır ve maskelenmiş olarak gösterilir.
Her sipariş ayrıca bir ekip üyesi tarafından incelenir. AML politikası kapsamında şüpheli işlemler, yasanın gerektirdiği yerlerde mali istihbarat birimine bildirilebilir ve Zilligo, usulüne uygun yasal süreçle gelen kolluk taleplerine iş birliği yapar.
Profilinizi, tercihlerinizi, kayıtlı ödeme bilgilerinizi ve siparişlerinizi istediğiniz zaman hesabınızdan indirebilirsiniz. Hesabı silmek profili, anahtarları ve kayıtlı bilgileri kaldırır; sipariş kayıtları ise 5 yıl boyunca kalır.
Yabancılarla yasal olarak nasıl daha az bilgi paylaşırsınız?
Yeni adresler, ayrı cüzdanlar ve herkese açık hiçbir paylaşım bir yabancının kurabileceği bağlantıların çoğunu keser. Bunların hiçbiri bir kuralı çiğnemez ya da bir kuruşa mal olmaz.
Yasanın sınırları içinde kalan gizlilik alışkanlıkları
- Cüzdanınız destekliyorsa her seferinde yeni bir alım adresi.
- Ayrı işler için ayrı cüzdanlar: biri herkese açık ödemeler için, diğeri birikim için.
- Adresleri, bakiyeleri veya işlem kimliklerini gösteren ekran görüntüsü yok.
- Her borsanın, cüzdanın ve ödeme hizmetinin gizlilik politikasını kullanmadan önce okuyun.
- Bir ödeme yöntemine yalnızca ihtiyaç duyduğu bilgileri verin, fazlasını değil.
- Tüm kayıtları kendiniz için saklayın, çünkü vergi kuralları yine geçerlidir.
MoneroBu siparişin adresini yeniden kopyalayın. Her Zilligo siparişinin kendi adresi vardır.
GönderGizlilik nerede biter, suç nerede başlar?
Mali durumunuzu yabancılardan uzak tutmak normal ve yasaldır. Gizliliği suç parasını saklamak, yaptırımları aşmak ya da vergiden kaçmak için kullanmak ise, hangi coin söz konusu olursa olsun suçtur.
Kimsenin bakiyenizi ya da maaşınızı okumasını istemezsiniz.
Rakipleriniz tedarikçilerinizi, kâr marjlarınızı veya müşterilerinizi görmemeli.
Görünür varlıklar sizi hırsızlık veya şantaj için hedef hâline getirebilir.
Yasal gizlilik
- Yeni adresler ve ayrı cüzdanlar
- Herkese açık ortamda daha az bilgi paylaşan coinleri ve ödeme yöntemlerini seçmek
- Gizlilik politikalarını okumak ve özenli sağlayıcılar seçmek
- Kazançlarınızı vergi dairesine bildirmek
Suça dönüştüğü yer
- Dolandırıcılıktan, hırsızlıktan veya başka suçlardan gelen parayı taşımak
- Yaptırımları aşmak
- Gelir veya kazançları vergi dairesinden saklamak
- Bildirim kurallarının altında kalmak için ödemeleri bölmek
Hangi coini satarsanız satın vergi geçerlidir; ne zaman ve nasıl olduğu nakde çevirirken kripto vergisi yazısında. Biri ücret karşılığında coinlerinizi "izlenemez" yapmayı teklif ederse önce kripto nakde çevirme dolandırıcılıkları yazısını okuyun.
Şimdi sıra sizde
Kripto size kalıcı, herkese açık bir kayıtta bir takma ad verir; geri kalanını her iki uçtaki şirketler tutar.
Yasanın sınırları içinde yeni adresler, ayrı cüzdanlar ve özenle seçilmiş bir coin ile ödeme yöntemi, yabancıların görebildiklerini büyük ölçüde azaltır.
Bu alışkanlıklardan hangisine bir sonraki ödemenizde başlayabilirsiniz?
Nakde çevirmeye başlayınSıkça sorulan sorular
Biri cüzdan adresimden adımı bulabilir mi?
Yalnızca adresten bulamaz. Ama adres bir kez doğrulanmış bir borsaya, adınıza yapılan bir ödemeye ya da herkese açık bir paylaşıma temas ettiyse bağlantı kurulabilir; bunu çoğu zaman bilgilerinizi tutan şirket ya da borsalar ve soruşturmacılar için çalışan analiz firmaları yapar.
USDT, Bitcoin'den daha mı gizli?
Hayır. Tron veya Ethereum'daki USDT de aynı ölçüde herkese açıktır ve ihraççısı Tether bir adresteki USDT'yi dondurabilir. USDT sayfasına bakın.
Monero'ya sahip olmak yasal mı?
Çoğu ülkede evet. Daralan şey, borsaların ve sağlayıcıların neler sunabileceğidir: birçoğu onu listeden çıkardı ve AB sağlayıcıları Temmuz 2027'den itibaren bu tür coinlere izin veren hesaplar için bir yasakla karşı karşıya. Kendi ülkenizin kurallarını kontrol edin; bu hukuki tavsiye değildir.
Zilligo Monero kabul ediyor mu?
Evet. Monero ağındaki Monero (XMR), Bitcoin, Ethereum, USDT, BNB, Solana ve XRP ile birlikte Zilligo'nun kabul ettiği yedi coinden biridir.
Zilligo kimlik istiyor mu?
Standart hizmetin parçası olarak kimlik belgesi toplanmaz. Kullanıcı adı olan ücretsiz bir hesaba ihtiyacınız vardır ve AML politikasının gerektirdiği gibi her sipariş incelenir ve 5 yıl boyunca kayıtlı tutulur.
Sipariş geçmişimi silebilir miyim?
Açık sipariş kalmadığında hesabınızı silebilirsiniz; bu, profilinizi, anahtarlarınızı ve kayıtlı ödeme bilgilerinizi kaldırır. Sipariş kayıtları ise kara para aklamayla mücadele gerekçesiyle her siparişten sonra 5 yıl saklanır.
Yeni bir adres eski ödemelerimi gizler mi?
Yeni ödemeleri eskilerinden ayrı tutar. Ama daha sonra aynı ödemede eski ve yeni adreslerden harcama yaparsanız zincir, ikisinin aynı sahibe ait olduğunu gösterir.
Kaynaklar
- Protect your privacyBitcoin.org
- What is Monero (XMR)?The Monero Project
- Binance Will Delist ANT, MULTI, VAI, XMR on 2024-02-20Binance
- Kraken ends Monero support in European Economic AreaCointelegraph
- EU to ban anonymous crypto accounts and privacy tokens by 2027Cointelegraph
- The EBA issues travel rule guidance to tackle money laundering and terrorist financing in transfers of funds and crypto assetsEuropean Banking Authority
- Application of FinCEN's Regulations to Certain Business Models Involving Convertible Virtual Currencies (FIN-2019-G001)FinCEN
- FATF's seventh Targeted Update on Virtual AssetsNotabene
